Skip to content
Home » [NEW] Debt Service Reserve Account (DSRA) | dscr คือ – Rosalizahotel

[NEW] Debt Service Reserve Account (DSRA) | dscr คือ – Rosalizahotel

dscr คือ: นี่คือโพสต์ที่เกี่ยวข้องกับหัวข้อนี้

Debt Service Reserve Account (DSRA)

Download this workbook

Download the workbook

The debt service reserve account (DSRA) works as an additional security measure for lenders. It is generally a deposit which is equal to a given number of months projected debt service obligations.

This tutorial explains how to code a transparent and efficient DSRA, and how it is linked to the financial statements without circular references.

Key learnings:

  • Modelling DSRA in a project finance model
  • Position of DSRA in the financial statements

Download instructions

Shortly after you complete the form and click the “send me the workbook” button, you will receive an email containing the link to download the Excel workbook.

DSRA Introduction

Debt Service Reserve Account is a cash reserve which works as an additional security measure for the lender as it ensures that the borrower will always have funds deposited for the next x months of debt service. It is generally a deposit which is equal to a given number of months projected debt service obligations. Commonly the Debt Service Reserve Account target is defined as six or twelve months of debt service.

The purpose of a DSRA is to provide a cash buffer during periods where cash available for debt service (CFADS) is less than the scheduled payments. This buffer allows some breathing room for operational issues to be resolved and/or, in more extreme situations, the debt to be restructured before the borrower defaults on the debt.

Operation and funding of debt service reserve account

The DSRA is usually funded up to a dynamic target balance. The target balance for the DSRA includes both the interest and principal repayment amounts. This might be set at three (3), six (6), nine (9) or 12 months, or may even be a fixed amount.

The funding method for the establishment of the DSRA (initial funding of DSRA) is usually stated in the term sheet, which could be one of the following:

  • Funded in full on the last day of construction;
  • Partially funded on the last day of construction, then built-up from the project’s cash flows; or,
  • Completely built-up from the project’s cash flows

DSRA Target

Target Balance is made depending on future debt service and is based on bank terms. Target Deposits / (Withdrawals) are calculated by comparing the target balance and the DSRA Opening Balance.

  • Target Deposit is excess of Target Balance over DSRA opening Balance
  • Target Withdrawal is excess of DSRA opening Balance over Target Balance
See also  [Update] เว็บโป๊ ดูหนังโป๊ หนังXXX | เว็บ นางงาม - Rosalizahotel

Modelling DSRA in project finance model

Modelling the mechanics of a DSRA involves linking up the formula within various components of the project’s cash flows and the DSRA itself. Essentially, modelling the DSRA involves cash inflows and cash outflows as described below:


  • Initial funding of DSRA: Various ways of funding are discussed above
  • Funding from cash flow: This is funding from the project’s cash flow (using cash available to fund DSRA) to top-up the DSRA to the target balance


  • Release to cash flow (during distress): This is the cash flow release from the available balance in the DSRA to fund the shortfall in CFADS
  • Release to cash flow (excess cash released): This is the release from the DSRA to reduce the balance down to its target balance, including the release on final maturity

Generally, interest is earned on the opening balance of the DSRA, and recognised in the same way interest on cash balance is in the cash flow waterfall

Position of DSRA in the financial statements

In terms of positioning in the cash flow waterfall, the cash available to fund DSRA is ranked after debt service, but takes precedence over any payments to equity, thus providing additional security for the lenders. The cash inflows to and outflows from DSRA are linked to the cash flow waterfall, and the closing balance of the DSRA forms part of the current assets in the balance sheet.

  • For cash flow into the DSRA we would debit the DSRA and credit cash.
  • For cash flow out of the DSRA we would credit the DSRA and debit cash.

DSCR Considerations

When DSCR >= 1.00x, the cash flows are the ‘top – up to’ and ‘release from the DSRA’ to maintain the ongoing target balance

When DSCR < 1.00x, release from the DSRA to the project’s cash flows to fund the shortfall in order to keep the debt whole

DSRA balance breach

Actual DSRA balance is less than the Target DSRA balance.The illustration above shows periods (with green markers) in which Actual DSRA balance is less than the Target DSRA balance.

Tips to keep in mind when modelling DSRA

  • Funding from the project’s cash flows to top up the DSRA/c should not exceed the cash available to fund DSRA
  • The balance of the DSRA should never be negative
  • The ‘addition to’ and ‘release from’ the DSRA should not occur concurrently
  • In the base case, besides the initial funding and the final release, all other DSRA movements should be minimal
  • The sum of all cash movements + initial funding should equal zero
  • The DSRA balance should be zero at the end of the loan life, and should gradually decline in the periods leading up to that time
  • The release from the DSRA during a period of distress should only be sufficient to preserve a DSCR of 1.00x
See also  [Update] บัวบก ประโยชน์ดีๆ สรรพคุณเด่นๆ และข้อมูลงานวิจัย | สาร สกัด จาก ใบ บัวบก - Rosalizahotel

Recommended Courses

Course Image

Advanced Project Finance Modelling

2 day duration Master the advanced modelling techniques required to drive the analysis of complex…

Debt Service Coverage Ratio (DSCR) Explained

See the full article:
Debt Service Coverage Ratio (DSCR) is a measurement of the net operating income available to cover debt service (principal and interest) in a given operating period.
Debt Service Coverage Ratio (DSCR) is useful for analyzing financial statements and estimating cash flow for a business or investment property. Commercial lenders commonly use the debt service coverage ratio to establish creditworthiness and determine the size of the loan.
DSCR expresses the net operating income divided by the total debt service for a particular property.
For example, if the net operating income (NOI) is $100,000 and the total debt service is $80,000, the DSCR would be 1.25, often notated as 1.25x. This means that the property’s NOI covers debt 1.25 times.
Aside from getting insight into financing options, the debt service coverage ratio is a useful metric for real estate investors to use when comparing properties to add to their portfolio. DSCR provides a good cash flow estimate for prospective properties and can help an investor determine an offer amount.

นอกจากการดูบทความนี้แล้ว คุณยังสามารถดูข้อมูลที่เป็นประโยชน์อื่นๆ อีกมากมายที่เราให้ไว้ที่นี่: ดูเพิ่มเติม

Debt Service Coverage Ratio (DSCR) Explained

DSCR Computation in Term Loan | Banking Credit Analysis | Credit Appraisal | Project Appraisal |FOIR Did you liked this video lecture? Then please check out the complete course related to this lecture, Banking Credit Analysis Process with 240+ Lectures, 17+ hours content available at discounted price (10% off)with life time validity and certificate of completion.
Enrollment Link For Students Outside India:
Enrollment Link For Students From India:
Our website link :

THIS IS BEST LECTURE EXPLAINED IN SIMPLE METHOD WITH EXAMPLES FOR CREDIT PROFESSIONAL.Also it would def help on the job purpose as well.Would def recommend

Credit Analysis is the core process adopted by any Bank to understand, evaluate and appreciate about the Customers Identity, Integrity, Financial Position, Repayment Capacity, Etc.
Every Banker should be through with Credit Analysis Process because day in day out they have to deal with new customers and before sanctioning any new loans to them, Banker should have made detailed study of their customers.
No Banker can raise to top unless he becomes conversant with Credit Analysis Process.
Bank would generally throw employees on to the job before they get opportunity to be trained. This is with more specific reference to Credit Analysis where Bankers should under detailed learning process, else their mistakes in the process will be Very Costly beyond their manageable Position.
Hence, this course will provide platform to Bankers to have fall back reference on the Critical Aspects of Credit Analysis Process, Banking/ Management Consultants can also use this course for the equipping themselves to the expectations of the Bankers while handling Credit Proposals.
This Course has been Structured in self paced Learning Style.
Learners can Learn Credit Analysis process at their own time, Convenience and place.
Materials used in this Course will enable the participants to understand credit Analysis Process with almost Clarity.
• Category:
What’s in the Course?
1. Over 171 lectures and 11 hours of content!
2. By taking this Course you will Understand, What is Credit Analysis
3. By taking this Course you will Understand, What is Working Capital Cycle
4. By taking this Course you will Understand, What is Project Financing
5. By taking this Course you will Understand, Detailed Process of Credit Analysis
Course Requirements:
1. No prior knowledge is required for taking this course.
2. Students need PC / Laptop / Tab / Mobile (supporting Android / iOS) to view this course
Who Should Attend?
1. Bankers
2. Consultants(Management/Banking/Finance)
3. Finance Managers
4. Entrepreneurs looking for Raising Funds
5. Department Heads
6. Chartered Accountants

See also  Saiu o aplicativo do eSocial Doméstico!! SAIBA TUDO AQUI!! | ข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับ e-social

DSCR Computation in Term Loan | Banking Credit Analysis | Credit Appraisal | Project Appraisal |FOIR

DSCR investment loan – No income needed!

In this video, I explain what a DSCR investment loan in \u0026 how it can be very helpful depending on the situation.
📢 Ready to get started with a broker? Start here 👇
Thanks for watching!
Matt The Mortgage Guy School 🏫
Enroll in the Mortgage 101 course to get a behindthescenes look at what you need to know about the mortgage and buying process. Put aside what marketers tell you and get the TRUTH about mortgage inside this video course.
Click the link below👇 for more details and Enroll Now!
Link 👉

DSCR investment loan - No income needed!

สอนเล่นหุ้น มือใหม่ (ตอนที่ 10 : P/E , P/BV , ROE , ROA คืออะไร? )

❤ทุกวันอังคารเวลา 19.00 (เริ่มตั้งแต่วันอังคารที่ 862564) ต่อจะ ZOOM สดๆ \”สอนมือใหม่เล่นหุ้นโดยเฉพาะ\” คอร์ส \”วางแผนเล่นหุ้นให้มือใหม่\” เริ่มต้นอย่างไร เปลี่ยนเงินหลักพัน กลายเป็นหลักล้าน!!
คอร์สนี้จะเป็นเข็มทิศในการเริ่มต้นให้มือใหม่❤ เพราะต่อรวบรวม Key Point สำคัญๆ!! ที่จะทำให้พวกเราเล่นหุ้นแล้วปลอดภัยและได้กำไรอย่างแน่นอน❤ ที่สำคัญต่อจะมีการวางแผนให้พวกเรา พิชิตเงินล้าน จากเงินตั้งต้นแค่หลักพัน
Subscribe แจ้งเตือนใน Youtube ไว้นะครับ จะได้ไม่พลาดการสอนสดๆจากต่อนะครับ 🙂
ZOOM รับได้จำนวนจำกัดครับผม
📖 สำหรับใครที่ตั้งใจศึกษาแบบจริงจัง ต่อมีสอนเป็นคอร์สเรียนด้วยนะครับ
คอร์ส Basic 1 + Basic 2 คือ
✅ คอร์สที่มั่นใจว่าดีที่สุดสำหรับมือใหม่
✅ ฝึกให้ชำนาญจริงๆ
✅ สอนง่าย เริ่มจากศูนย์ก็สามารถเข้าใจได้
✅ สอนแต่แก่นที่สำคัญในการประสบความสำเร็จ

และสังคม ✨YClub✨ คือ “ที่สุดของการลงทุน” เราเจอจะกันสัปดาห์ละ 2 ครั้ง ใน YClub จะช่วยกันหาหุ้นที่เป็นเพชรเม็ดงาม (หุ้นคุณภาพดีราคาไม่แพง) ที่จะสร้างความมั่งคั่งให้เราระยะยาว
LINE: @ysocial (อย่าลืมใส่ @ กันนะครับ)
หรือกด link นี้ได้เลยครับ

สอนเล่นหุ้นมือใหม่ หุ้น ลงทุน

สอนเล่นหุ้น มือใหม่ (ตอนที่ 10 : P/E , P/BV , ROE , ROA คืออะไร? )

DeFi Farmer 700ล้าน!! วิถีเสือนอนกินแถวหน้าของไทย | The Exclusive Talk EP.2

Ep. นี้มาเจาะลึกเรื่อง DeFi มากขึ้น จาก Farmer ตัวจริงที่สร้างกำไรหลักล้านต่อปี!!
เมื่อพร้อมแล้วไปถอดรหัส DeFi Farmer อันดับต้นๆของไทยกันครับ ห้ามพลาดด้วยประการทั้งปวง
หากใครยังไม่ได้รับชม Ep.1 สามารถรับชมได้ที่ลิ้งก์นี้ครับ:
0:00 Intro
1:03 จุดเริ่มต้นของ DeFi
3:51 Platform แรกที่โด่งดังของ DeFi
7:27 DeFi คืออะไร
11:34 ในอนาคต DeFi จะมาทดแทนธนาคาร
14:51 หน้าตา Platform ของ DeFi
15:11 Compound Finance
19:26 Pancakeswap
24:29 เจ้าของ Platform ได้อะไร
29:20 คำแนะนำสำหรับมือใหม่
30:51 ตัวอย่าง Platform ที่หลอกเอาเงินไป
34:13 หากคุณคิมเลือกถือได้แค่เพียง 1 เหรียญ จะถือเหรียญอะไร
34:52 คุณคิมมองอนาคต DeFi ไว้อย่างไรบ้าง
36:11 คุณคิมจะฝากอะไรไว้ กับโลกใบนี้
📍 สำหรับใครที่อยากใกล้ชิดกับผมมากกว่านี้และให้การสนับสนุนช่องเพื่อสร้างสรรค์คอนเทนต์
แบบนี้ต่อๆไปสามารถเข้าไปสมัคร Membership กันได้
ตามลิงก์ข้างล่างนี้ครับ :
📍 สติกเกอร์ไลน์ “Paul Money Matters” จากพอล ภัทรพล
ดาวน์โหลดได้เเล้ววันนี้ :
ขอบคุณทุกคนที่ติดตามกันมาตลอดครับ สำหรับใครที่ยังไม่ได้กดติดตาม สามารถเข้าไป
กดติดตามได้ที่ YouTube :
Facebook :
Instagram :
Website :
สนใจติดต่อโฆษณา และทำวิดีโอ YouTube
โทร : 0926648245
Email : [email protected]
Powered by AnyMind Group
TheExclusiveTalk MoneyMatters PaulPattarapon พอลภัทรพล

DeFi Farmer 700ล้าน!! วิถีเสือนอนกินแถวหน้าของไทย | The Exclusive Talk EP.2

นอกจากการดูบทความนี้แล้ว คุณยังสามารถดูข้อมูลที่เป็นประโยชน์อื่นๆ อีกมากมายที่เราให้ไว้ที่นี่: ดูวิธีอื่นๆWiki

ขอบคุณมากสำหรับการดูหัวข้อโพสต์ dscr คือ

Leave a Reply

Your email address will not be published.